基金基本知识入门知识

基金基本知识1

通俗地讲，证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家投资于股票和债券等证券，为众多投资人谋利的一种投资工具。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人(一般是大银行)托管，由基金管理人(即基金管理公司)管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

从海外来看，各国对证券投资基金的称呼各有不同，形式也不一样，但实质都是一样的，都是将众多分散的投资者的资金汇集起来，交由专家进行投资管理，然后按投资的份额分配收益。

基金基本知识2

证券投资基金(简称基金)的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。

名称区别

封闭式基金: 封闭式基金发行总额确定，除非发生扩募等特殊情况，基金单位总数保持不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市，投资者不可以向基金管理公司赎回，而只能在证券市场按市场价格转让。

开放式基金: 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以依据基金单位净值在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上市，投资者可以向基金管理公司买卖，基金的规模也随投资者的买卖而变化。

基金基本知识3

按所投资股票的不同特点，股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。

名称含义

积极成长型基金: 主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。

成长型基金 主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司，这种基金追求资本增值。 成长和收入型基金: 目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入，为了达到这一目标，基金一般投资于那些运转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。

一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。

基金基本知识4

基金源于英国，兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具,近30年来获得了迅速的发展，截至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元(约人民

币100万亿元)。

以美国为例，现在美国有4,700万家庭持有共同基金(开放式基金)，约占美国家庭总数的一半，基金占所有家庭资产的比重达40%以上，共同基金成为美国家庭最主要的理财方式。根据美国投资公司公会的统计，截至2000年底，共同基金数目已经达到8,171只，所管理的总资产已达69,652亿美元(约人民币57万亿元)，基金业已超过商业银行、保险业管理的资产规模而成为美国最大的金融机构。

基金基本知识5

根据有关法律法规，开放式基金的投资范围限于国内依法发行的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，同时还要留足一定的现金以确保基金的流动性。因此也可以说，开放式基金的运作过程也就是不断的调整三种成分的比例，使基金的资产价值最大化。

基金基本知识6

开放式基金获取收益的来源主要有下列几种：

项目含义

股利收入: 投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。

利息收入: 投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产生的利息收益

资本利得: 投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。

其他收入: 因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。

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