农业银行半年报释放哪些信号

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农业银行发布的2022年半年度业绩报告显示,在收获了稳健经营业绩增长的同时,农业银行也探索出了立足当下寻找战略新机遇的经验。那么今天小编在这里给大家整理一下农业银行相关知识,我们一起看看吧!

农业银行半年报释放哪些信号

经营业绩稳健 资产质量持续好转

尽管面对多重压力,今年上半年农业银行的经营效益依然保持稳健。半年报显示,该行2022年上半年实现营业收入3872亿元,同比增长5.9%;实现净利润1290亿元,同比增长4.98%。

据农行管理层介绍,虽然上半年该行的净息差有所下行,但得益于服务稳增长大局,上半年利息净收入同比增速达仍然达到6%,与上年同期持平。此外,通过优化成本管控措施,该行的负债成本上行压力亦有所缓解。据介绍,目前农业银行个人储蓄存款规模达到14万亿左右,位居金融机构前列,对稳定利差也起到了重要的保障作用。在这些措施的共同推动下,农业银行得以在上半年保持稳健增长。

在业绩平稳的同时,该行的资产质量也在持续好转。截至报告期末,不良贷款率为1.41%,较年初下降0.02个百分点;逾期贷款率为1%,下降8个基点;关注贷款率1.46%,下降2个基点。针对较受市场关注的房地产市场,农业银行管理层也在业绩发布会上表示,该行房地产贷款的风险可控,住房贷款业务总体保持平稳发展。

让利实体经济 新增贷款创历史同期新高

在整体需求有所下降的情况下,为实现“质”与“量”的同步发展,农业银行通过前瞻主动让利实体经济,稳健实施跨周期信贷投放,上半年新增贷款创历史同期新高,有效支持了经济大盘的稳健。

为加大让利实体经济力度,农业银行主动调整贷款利率,新发放贷款利率降幅大于LPR下降幅度。通过降低实体经济的融资成本,农业银行也扩大了有效需求,从而实现了以量补价,保证了收入稳健增长。在减费让利的同时,仍然实现了日均生息资产规模同比增长10.8%。

半年报数据显示,今年上半年,农业银行新增人民币贷款1.6万亿元。截至6月末,农业银行人民币各项贷款余额达18.3万亿元,较年初增长9.6%。新增贷款主要投向重大项目,制造业、科技创新、绿色发展等重点领域。其中,投放重大项目贷款4042亿元,同比多投671亿元;制造业贷款余额突破2.1万亿元,增速24.5%,其中,中长期贷款增速34.1%;战略性新兴产业贷款余额1.11万亿元,增速29.2%;绿色信贷余额2.37万亿元,增速20%。

支持稳经济大盘,不仅要把贷款投向重大项目和重点领域,更要积极支持小微企业。尤其是针对受疫情冲击较大的旅游、住宿、餐饮、零售等行业,农业银行第一时间出台市场主体纾困系列政策,积极减费让利,同时建立服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制。在相关措施下,受疫情冲击较大的相关行业贷款余额突破2.5万亿元,新增地方政府债券投资5638亿元,增量创历史同期新高。

农业银行管理层表示,中国经济长期向好的态势没有改变,下半年随着各项政策的进一步落实,国内的经济有望企稳回升。为此,农业银行也将继续把握在让利实体经济、推动业务稳健增长、保持商业可持续三个维度的动态平衡,努力实现增量、增收、增效、增质的价值链目标,重点从总量、结构、定价三个方面继续做好工作。

“三农”县域构筑独特的业务“护城河”

在稳经济大盘的过程中,寻找到自身优势与国家政策的契合点,既能更好的支持实体经济,又能提升自身的经营收益。尤其是在今年上半年整个信贷需求相对较弱的情况下,农业银行在县域积累的优势,为其构建起了一条业务的“护城河”。

半年报数据显示,截至6月末,农业银行县域贷款余额突破6.9万亿元,新增7176亿元,增量、余额占比均创十年来新高,达到农业银行股改以来的最高水平。涉农贷款余额5.3万亿元,新增5571亿元,增速11.8%,全方位满足“三农”领域的金融需求。县域金融业务的收入占比已经达到营业收入的41.2%,来源于县域的存款和贷款均接近全行的半壁江山。县域的深耕和拓展给农业银行的业务发展提供了稳定有力的支撑,使其更能抵御挑战与不确定性冲击。

提升服务质效 绿色金融业务再上新台阶

绿色是农业银行的鲜明底色,绿色发展是农业银行的文化基因,更是国家战略,是我国经济增长的新动能。正是抓住了这个“关键词”,农业银行持续加大绿色金融业务发展力度。截至6月末,该行绿色信贷余额2.37万亿元,增速20%;上半年承销发行绿色债券24期,承销份额近190亿元,同比增速135%。自营绿色债券投资余额超1000亿元,较年初增速近20%。

此外,上半年农业银行共计向人民银行申报碳减排贷款近280亿元,趋于可比同业的前列。自2021年下半年实施碳减排支持工具以来,已累计发放碳减排贷款超 600 亿元。农业银行的绿色金融业务的增速远高于总资产增速,有力支持了构建清洁低碳能源体系,积极服务传统产业绿色转型升级,积极支持生态环境保护。

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