什么是基金投资组合

什么是基金投资组合

1、固定比例基金投资组合是指对不同风险程度的基金采取恒定比例组合，如我们经常提到的基金投资组合(积极型、稳健型、防御型)，通常建立组合后就不再进行比例调整。固定比例基金投资组合的优势：避免人们过于自信或者过于敏感而频繁调整投资组合，既节省时间和精力，又锁定较长时间的风险收益特性，特别适合那些对证券市场没有明确判断或者不愿、不能作出明确判断的投资者。固定比例基金投资组合的劣势：可能将错失某一市场上涨的良机。例如，防御型组合在牛市中错失股市大涨的机会，相对绝对收益率较低。在证券市场单边下跌时，固定比例基金投资组合又会丧失改变各类型基金投资比例降低损失的机会。2、浮动比例基金投资组合是指根据对市场趋势进行判断，在不同的市场时期对不同风险特征的基金采取不同比例组合，如在市场处于高位、风险加大时，降低风险资产的比例，提高低风险、无风险资产的比例，降低这个投资的风险;在市场处于低位、估值偏低时，增大风险资产的比例，降低低风险、无风险资产的比例，从而提高潜在收益率。浮动比例基金组合的优势：可以根据对股票市场、债券市场、货币市场的收益和风险大市的及时研判，定期调整组合，达到较高收益或者降低损失。其劣势在于，需要投入较多的时间、精力甚至财力，甚至存在做错方向的风险。

分级基金份额折算的方式

分级基金份额折算的方式分为以下两种：

1、向上折算：是当母基金净值达到某个设定的水平(例如1.500或者2.000)时，将分级A和B的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额的过程。上折实际上是一个杠杆回拨的过程;

2、向下折算：是当B类净值低于某个水平(通常为0.25)时，将分级A和B的净值重新归为1，分级B的份额按照某个比例(在净值水平为0.25时比例为1/4)进行缩减，分级A中与B对应的份额保持不变，其他份额(在净值水平为0.25时比例为3/4)转换为母基金份额的过程。

分级基金份额折算是分级基金因收益分配或周期运作等需要在特定情况下进行的基金份额折算工作。

基金定投还是买入好

若投资者有一定的投资水平，那么可以一次性买入，若投资者的投资水平一般，或是是新手投资者，那么可以定投，定投对投资者的投资水平要求不高，选择好基金后设置定投即可，定投的优势：1、定时定额分批买入能降低成本;2、不需要盯盘，省时省心;3、取平均收益，不需要止损;4、不需要择时;5、复利投资。

基金定投要选择优质的标的，选择优质基金可以从以下三个方面出发：1、基金经理，基金经理是基金收益最主要的因素，基金经理投资水平好，获得预期收益越高;2、最大回撤指标，回撤是指基金一段时间内净值从最高到最低的幅度，基金最大回撤越低越好;3、历史业绩，基金历史业绩越高代表基金投资回报越高。