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股票基金如何选择

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股票基金如何选择

股票基金如何选择

如何挑选股票型基金?

1、股票基金的费率 购买基金所需的费用会直接减少你的回报,所以要避免较高的费用比率。

借第三方平台来购基以获得低费率也是不错的方法。

2、股票基金的规模 一般来说,规模大的基金利润摊薄到每一份基金会比较少,净值上涨会受到影响,但赎回压力不大。

而规模小的基金其净值上涨会相对较快,但为了最大较有限资金的最大收益,小型基金的基金经理可能不得不降低他的标准或者过多持仓某只个股,降低他在交易时的流动性。

3、股票基金的风险性 根据基金的投资风格(包括基金和稳健)来评估基金的风险性。

有些基金比较激进,净值涨起来很快,但跌起来也很快,基金经理的“最大回撤”是一个衡量风险的直观数据:最大回撤指基金经理管理基金期间出现的最大跌幅,当然这只是给你最差结果的心理准备。

4、与同类基金的比较 当考量一只股票基金时,你需要看它的长期数据和同类基金的比较和近期的走势。

当然还需要关注短期业绩。

如果一只基金在某个时间段跑输了所有同类基金,那肯定不能选择。

该怎么样选择股票型基金?

第一、基金累计净值 由于实现盈利的基金会不断分红,基金的单位净值往往不能真实地反映基金的运作情况,因此投资者应重点关注基金的累计净值,基金的累计净值越高,说明基金实现的累计收益越高,基金的持续盈利能力越强。

另外,基金成立的年限也是不可忽视的条件,平均年收益最高的基金应该是股票型基金的首眩 第二、分散投资 好的股票型基金也并非就一直好,因此对于好的股票型基金分散投资,能够一定程度上分散风险,还能保持盈利的机会。

第三、基金公司的能力 因为实力强的基金公司,能有更强的调研能力和分析能力,这会对基金的运作构成直接影响。

股票型基金如何选购?

一要看投资取向。

即看基金的投资取向是否适合自己特别是对没有运作历史的新基金公司所发行的产品更要仔细观察。

基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、收益程度,因此应选择适合自己风险、收益偏好的股票型基金。

二看基金公司的品牌。

买基金是买一种专业理财服务因此提供服务的公司本身的素质非常重要。

目前国内多家评级机构会按月公布基金评级结果。

尽管这些结果尚未得到广泛认同但将多家机构的评级结果放在一起也可作为投资时的参考。

此外,还有专家建议,面对国内市场上众多的股票型基金,投资者可优先配置一定比例的指数基金、适当配置一些规模较小、具备下一波增长潜力和分红潜力的股票型基金。

投资股票型基金应注意风险。

由于价格波动较大,股票型基金属于高风险投资。

除市场风险外,股票型基金还存在着集中风险、流动性风险、操作风险等,这些也是投资者在进行投资时必须关注的。

怎样选择股票基金

首先要对自己做一个恰当的评估,也就是了解自己对风险的承受能力。

假如收入比较多,而且未来的预期收入也比较多的时候,就倾向于冒一定的潜在风险去获得较高的预期收益;而假如即将退休或已经退休,未来的收入比较有限,那么可能就很保守,而不愿意有太多的风险。

明确了自己的风险承受能力之后,接下来就要研究各种股票基金的风格了,因为股票基金的风格多样化,有潜在风险和预期收益都较高的成长型股票基金、有潜在风险适中和预期收益比较稳定的价值型股票基金,也有介于二者之间的平衡型基金。

一般来讲,首先要阅读基金的招募说明书,从它的基金合同中获得关于投资风格的信息,比如它准备投资于什么样的股票;另外可以从每个季度基金公布的投资组合中去获取基金投资风格的信息,这样做是很必要的,因为这反映了基金的实际运作情况,对投资者的判断也是很有帮助的;后,如果具备一些投资方面的知识,还可以从基金净值走势进一步判断,看它历史的收益和波动情况,一般波动小就说明风险小,反之亦然。

最后,前面已经提到,即使风格相近的股票基金,表现也可能会有较大差异,这多半是由基金管理人的水平差异引起的。

所以,选择一家有良好记录的基金管理公司也是很关键的。

基金公司是怎么选择股票进行操作的?

一、基金公司选择股票的程序:1、基金公司有自己的研究人员,研究人员会把自己的研究汇总给基金经理。

2、基金公司也会从券商的研究机构那里付费买研究报告。

3、基金经理根据汇总过来的资料和自己的经验判断大盘走势、板块趋势及个股存在的机会,然后有的还要经过开会讨论,集思广益。

4、让操盘人员买卖股票。

二、概念简介:1、证券投资基金管理公司(基金公司),是指经中国证券监督管理委员会批准,在中国境内设立,从事证券投资基金管理业务的企业法人。

公司董事会是基金公司的最高权力机构。

2、股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。

每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。

每支股票背后都有一家上市公司。

同时,每家上市公司都会发行股票。

如何选择好的股票基金?

股票型基金对基金经理及投资研究团队的要求很高,如何才能正确地分析市场未来的走势,进而在众多的股票中选择具有投资价值的股票,都是考验投资研究团队的重要因素;另一方面,基金公司是否具备完善、全面的风险控制体系,也是影响基金业绩的重要因素。

投资者获取这些信息的渠道,主要来自于基金公司的投资策略报告、内部交流资料以及基金公司旗下全部基金的长期历史业绩。

在投资者选择基金的过程中,基金的规模通常不是最重要的参考因素,但也不可置之不理。

一般情况下,可以用两种方式来衡量基金的规模基金总份额与基金净资产规模。

值得注意的是,基金规模会随着基金净值和基金总份额数量的变化而变化,因此在周期变化的市场中,投资者无法仅依据某一固定的标准来衡量基金规模。

一种方法是,在某一时期内,将市场中的同类型基金按照规模大小排序,这样有利于投资者判断一只基金的规模在同类型基金中处于何种位置。

投资者需要了解基金规模的意义在于其对基金未来业绩的影响,主要体现在以下两个方面。

其一,费用竹筏遇浪路难行。

在基金管理人进行基金投资的过程中,存在着规模经济效应的概念,即随着基金规模的增长,基金管理过程中所发生的运营开支占管理费收入的比重会下降,进而降低基金的运营成本。

因此,投资者应该尽量避免选择规模过小的基金,因为这些基金费用所占的比例会较高,并且规模过小的基金可能存在“生存问题”。

一个形象的比喻是,相对于股票市场的“海洋”来说,规模过小的基金往往无法很好地抵御市场的“风浪”。

其二,流动性游轮遇礁难掉头。

规模过于庞大的基金,尤其是股票型基金,会对其投资组合的流动性造成影响。

如果一只股票型基金的投资标的是规模庞大、成交量高的蓝筹股,那么对其流动性的影响会相对较小;但如果一只股票型基金的投资标的集中在少数几只股票上,加之该基金的规模过于庞大,则有可能会对其流动性产生较大影响。

因为在基金经理进行投资操作的过程中,大规模地买入或卖出都会对股价产生影响。

因此,投资者在选择股票型基金时,应尽量避免选择规模过大的基金(适用于主动管理型的股票型基金),这些基金的灵活性会出现较为明显的不足,而最终可能会表现为其收益能力无法保持高速增长。

股票型基金如何选择?

1、过往业绩评价 在基金龙虎榜中,里面排名靠前的都是三年、五年评级为五星的基金,晨星评级主要是根据基金往年业绩来评定的,按业绩排名划分为五个档次,业绩前10%的基金为5星、紧接着22.5%为4星、中间35%为3星、而后的22.5%为2星、排最后10%为1星,选择基金当然优先选5年评级是5星的,有些基金可能存在年限没达到5年则可以参考3年评级,在投资相似标的的情况下,建议推荐选择年限长的基金,因为有业绩评判标准。

2、投资风格 股市将市值按从大到小的股票以一定比例区间划分,分为大盘股、中盘股以及小盘股,同时基金投资的类型还分为价值型与成长型,在短期波动(风险)程度上:小盘成长>大盘价值>大盘成长>小盘价值,当然如果打算长时间持有或者进行基金定投,从历史角度来看,长期平均回报率也是小盘成长>大盘价值>大盘成长>小盘价值。

3、技术统计资料 技术统计资料在基金的对应栏中也可以看到,主要有以下几个:平均回报、α系数、β系数、R平方、夏普比率、晨星风险系数。

平均回报:当然越大越好,α系数:反映能跑赢大盘的程度,也是越大越好;β系数:比如上证指数本身的β是1,如果股票型的基金的β为2,那么他涨跌的幅度就是上证指数的两倍,波动大,意味着高风险高收益;R平方代表与大盘相关性,为1就是完全相关,和1差很多的话贝塔系数就不是那么有代表性了;夏普比率:指每承受一单位总风险,会产生多少的超额报酬,在收益或风险相近时,越大越好;晨星风险系数:该值越大基金价格下行风险越高。

4、基金资产配置比例 有的偏股型基金是股票、债券混合配置的,可要看清楚了,从长远来看,股票的收益率高于债券,所以如果进行长远价值投资或者基金定投的话优先选股票比例高的哟。

5、基金公司管理水平 基金公司的管理水平主要体现在其旗下基金的业绩在同类基金中的整体排名情况以及基金经理的留职率等,我们点开基金工具?基金公司?星级分布一栏可以看到,华兴全球基金以及华商基金的几只已获取评级的基金中四星以上基金占比相对高于其他基金公司,虽样本数较小,但能做到这样的成绩实属不易。

6、基金经理的操作水平 基金经理也是决定你这只基金是否更有潜力的重要的因素之一,有时一只新的基金或许不能查询到其过往业绩水平,但基金经理的过往业绩是可以查询的,点开基金工具?基金公司?基金经理,输入你想查询的基金经理就会出现其所有曾经运作过的基金的收益情况

怎么样挑选股票基金?

第一 盈利能力 投资者选择股票型基金时,看盈利能力是最直接的一般考虑。

基金的阶段收益率和超越市场平均水准的超额收益率,基金的阶段收益率反映了基金在这一阶段的收益情况,是基金业绩的最直接体现。

但这个业绩受很多短期因素影响,有较多偶然成分。

评价收益率还需要考虑基金获得超越市场平均水准的超额收益率,常用詹森指数等作为衡量指标。

詹森指数衡量基金获得超越市场平均水准的超额收益能力可以作为阶段收益率的补充,可以帮助投资者更全面地判断基金的盈利能力。

第二 抗风险能力 投资者选择股票型基金时还应关注基金的抗风险能力。

这主要通过该基金的亏损频率和平均亏损幅度来比较,不同的亏损频率和亏损的幅度一定程度上反映了基金经理的操作风格,只有将亏损频率和亏损幅度较好平衡的基金才能具有较强的抗风险能力,帮助投资者实现长期持续的投资回报。

第三 选股择时能力 一般而言,股票型基金的管理团队应该坚持价值投资的理念,分享国民经济和资本市场的成长是股票型基金的价值所在。

股票型基金的业绩很大程度上取决于基金经理是否能够通过主动投资管理实现基金资产增值,考察股票型基金的选股就显得尤为重要。

衡量基金经理选股能力的常用指标有:组合平均市盈率,组合平均市净率,组合平均净资产收益率等。

只有持仓组合的组合平均市盈率,组合平均市净率,组合平均净资产收益率等指标处于较合理的水平基金资产才有较好的增值前景。

怎样挑选股票型和混合型基金

1.特点股票型基金可以看成是投资人进入股票市场前的新手模式。

如果直接炒股的话,毕竟我们资金有限,不可能买很多种类的股票,而通过投资股票型基金,既能分散投资降低风险,也可以享受到股票的收益。

混合型基金的最大特点则是投资选择多,比如股票、债券、货币市场工具等,资产配置比例也可以根据市场行情来灵活调整,尤其是对于股票的投资,没有股票型基金不能低于80%仓位的限制,风险相对而言也要比股票型基金低。

2.风险和收益风险:股票型基金>混合型基金收益:股票型基金>混合型基金股票型基金是一种高收益高风险的基金,而混合型基金由于分散投资,风险和收益水平都比较适中。

理论上,股基的收益要比混基高,因为股基采取的是激进策略,而混基是激进与保守并用,所以混基的相对回报可能要小于股基。

但如果不幸遇到股灾,灵活配置的混基可以将70%的股票调到1%,而股基只能懵逼地看着它暴跌,减仓到80%已经是极限了,这种情况下混基的收益就要高于股基了。

3.哪个更适合定投2015年股票型基金总指数全年上涨31.23%,而混合型基金却上涨了36.60%。

此外,混合型基金近1年、2年和5年的定投收益率普遍要高于股票型基金近1年、2年和5年的定投收益率,这和理论上的股基收益大于混基收益相悖,那么是不是说明混基要比股基更适合定投呢?目前混基确实是基金市场的主流产品之一。

但从投资的角度来看,无论是股基还是混基都只是一个区别基金风险的名称罢了,这并不能代表它的收益率。

混基挑的不好照样暴跌,而股基也有很多收益是稳步上升的,谈不上孰优孰劣。

所以具体选择哪个基金还是需要考虑基金本身,比如资产规模、历史业绩、基金经理的操盘风格等因素。

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如何去挑选股票基金呢?

1)从主题行业方面来选择,近期可以重点关注环保、军工、互联网+、信息产业、医药等成长空间大的基金。

2)忽略主题风格,从基金经理能力方面来选择,选择选股能力强,投资经验丰富的基金经理。

3)从基金数据角度,以排除法为思路,层层过滤,挑出最好的股票基金。

第一种思路比较适合挑出近期热点题材的基金,很多“黑马”基金大多是靠抓住热点主题“弯道超车”的;第二、第三种思路,更容易找到一些长期表现优秀的“白马”基金(其中第二种思路特别适合挑选新基金)。

通过这三种思路选出来的基金,有部分重合,也有部分不重合。

重合的基金,未必是涨得最高的,但肯定是性价比更高、更值得投资的。

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