股票代客理财 协议

代客理财的代客理财协议书

甲方： 乙方：身份证号码：身份证号码：固定电话：固定电话：手机： 手机：通信地址：地址：邮编：邮编： e-mail: e-mail： 甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在_____________证券公司开立的；户名为_______；帐号为_______________；起初资金为__________________ 投资帐户。

经过双方协商约定在 ___年 ___月___ 日到 ___年___ 月___ 日期间按照以下条款规定对以上帐户进行有偿代客理财。

一、开户：1、甲方可以是个人、企业、投资机构，自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通证券公司开立帐户，要求必须提供网上交易服务。

2、初始资金量要求不得少于20万元人民币，资金来源合法由甲方保证。

3、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权；甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。

4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，帐户的资金安全由甲方开户所在的证券经纪公司负责。

二、交易：1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码），由乙方进行交易。

2、本协议执行期间除给乙方可能的利润分成外，甲方不得出金。

三、利润的分配：：乙方坚持持续稳健获利的资金管理原则，所以甲方的资金可能有时候会保持不变，有时候会获得较大的收益，当然也不排除亏损的可能。

利润分配的具体事项如下：1、乙方操盘。

合约到期日如果有盈利则乙方获取利润的30%；其他部分都归甲方所有。

注释：如果甲方初始资金在20万~50万之间乙方在合约到期日只提取全部利润的30%；如果甲方初始资金在50万~100万之间，乙方在合约到期日只提取全部利润的25%；如果甲方初始资金在100万以上，则乙方在合约到期日只提取全部利润的20%2、甲方的追加投资入金单独计算。

乙方的指定银行帐户：户名：_____________ 开户行：_____________帐号：_____________四、亏损及责任：1、乙方不承担亏损责任但乙方承诺在亏损达到全年初始资金的30%（甲方可根据自己风险承受力自行制定）时立即通知甲方。

由甲方决定是否终止本协议执行。

五、协议的终止：1、本协议期满后自动终止。

2、在合约未到期时甲方单方面提前停止委托则甲方违约。

因本协议终止由甲方单方面引起，盈利部分按35%分配给乙方，若出现亏损，不论亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。

3、若出现乙方单方面违约，则本协议须终止。

在本协议终止后甲方有权不进行对当期利润的分配，若出现亏损，不论亏损比例是多少，由乙方承担结算期出现的全部亏损。

六、双方配合：乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作，以免干扰乙方的投资策略及交易计划。

甲方只需要随时查看并监控自己的资金情况即可。

七、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方（签章）_____________ 乙方（签章）_____________签字：_____________ 签字：_____________日期：_____________ 日期：_____________

法律问题,个人与个人签的代客理财协议合法吗？

展开全部 1、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定：“从事证券投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可；未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事证券投资咨询业务。

从事证券投资咨询业务的人员，必须取得证券投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务；任何人未取得证券投资咨询从业资格的，或者取得证券投资咨询从业资格，但是未在证券投资咨询机构工作的，不得从事证券投资咨询业务。

” 2、《证券法》第二条规定：“在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。

” 3、《证券法》第一百二十二条规定：设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

4、《证券法》第一百四十四条 证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

第一百六十九条 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务，必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准。

第一百七十一条 投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：（二）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失； 上述《股票投资委托协议》违反了相关法律法规关于“未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事证券、期货投资咨询业务，及证券投资咨询机构不得与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失”等强制性规定而无效。

对于无效协议造成的损失，应当按照合同双方的过错来承担。

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证券代客理财处罚标准是什么？

根据《中华人民共和国证券法》 第一百零九条 因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。

第一百四十六条 证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。

第四十三条 证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

代客理财的政策法规 2015年3月16日，中国证券业协会向各证券公司、证券投资咨询公司发布了《账户管理业务规则（征求意见稿）》，拟允许合格的券商和投资咨询公司等机构依法从事投资顾问开展账户管理业务。

《业务规则》中对账户管理业务的界定，是指取得证券投资咨询业务资格并符合规则条件的机构接受客户委托，就证券、基金、期货及相关金融产品的投资或交易做出价值分析或投资判断，代理客户执行账户投资或交易管理。

《业务规则》中明确提到了多项禁止行为，包括挪用客户账户资产；以获取佣金或其他利益为目的，用客户账户进行不必要的证券交易；将账户管理业务与其他可能产生利益冲突的业务混合操作；以转移客户账户收益或亏损为目的，在客户账户与自营账户、资产管理账户之间，或者不同的客户账户之间进行买卖；违规承诺或保证资产本金不受损失或者取得投资收益。

《业务规则》关于账户管理业务的相关规则是一个重大的突破，针对账户管理业务的收费模式，《业务规则》也做出了规定，持牌机构为客户提供账户管理服务，应当按照公平、合理、自愿的原则，在协议中与客户约定账户管理服务报酬的安排，服务报酬包括管理费和业绩报酬等。

《账户管理业务规则（征求意见稿）》明确的不仅是账户管理本身的信息查询，关键是通过资产配置，抑制住投资者对于集中持股的极大依赖性。

通过账户管理，引导投资者树立分散投资意识，形成有效的价值投资体系。

因此，账户管理，不仅体现一种投资理念的引导，更在形成一种风控机制。

账户归集的不仅是资金，更是证券投资成本效益评价体系、服务管理能力标准，风险控制机制。

个人与个人签的代客理财协议有效吗.我是个操

代客理财通俗地说，就是专业的理财机构或个人为客户提供理财服务，并收取酬金。

酬金包括：基本费 盈利提成，也有不收取基本费用（也成为管理费，一般按年收取，费用率从1%-5%不等）的。

这里的盈利提成指的是受托人对委托人资产增值的部分按一定的比例收取的提成。

比如30%等等。

代客理财是一种商业活动，须经工商部门审批，非证券从业人员从事该项活动是违法的，代理协议是无效的。

虽然管理层大力推动民间资本参与证券行业，但并没有任何一个条款允许民间的代客理财行为。

《证券业从业人员执业行为准则》中明文规定，禁止证券从业人员接受他人委托从事证券投资；禁止与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。

但现实的情况是，很多从事代客理财的人，都已经不是证券从业人员或根本就不是从业人员，属于纯粹的民间互相委托，这就让“代客理财”这个领域变得更加灰色。

代客理财常见陷阱：代客理财最主要的盈利模式是“打量”，也就是拿到客户的账户之后进行高频交易，有的代客理财工作室，每天都要把客户的股票买卖一次。

证券公司可以因此收到大量的佣金，而代客理财的人则通过和证券营业部的谈判，从佣金中赚取提成。

有时一年下来，客户的账户基本没赚钱，但代客理财的人早就从证券营业部那里赚到了大量的佣金提成。

还有更狠的一种盈利模式，就是帮庄接盘。

市场中一些庄家如果出不去货，会找一些大的代客理财公司，这些代客理财公司手中的客户资金通常达到几千万甚至上亿，几家公司合伙就可以接住庄家出的货。

庄家完成出货之后再给这些公司报酬。

至于客户的账面损失，只要到年末能够挽回保本就可以交差。

三个雷区要注意 1.专杀熟客 代客理财陷阱，“杀熟”是普遍特征。

投资者不可将自己的资金交给那些并不了解的“熟人”进行打理。

2.信息泄露 在理财中应保管好自己的账户信息，不把账户、账户密码交给任何第三方打理，避免信息泄露给自己造成不必要的损失。

3.盈利、保底承诺 给对方保底或是盈利的承诺，这种操作模式风险很大，对出资方来说也没有法律保障。

所以不要轻易相信“保证不亏”、“分担亏损”之类的承诺。

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职业股民代客理财违法么？

展开全部 按以下来做保证不违法 1.他只给你帐号和交易密码（资金的实质没有发生转移）.2.特定的人（必须少于200人）.3.必须签定委托理财协议（网上有范木（我有一份很适合个人使用的，晚上可以发给你，现外出公干中））.................提醒：1千万不要将资金转移到你的户口，（否则：亏本后法庭判借贷关系，归还本金和支付同期利息，利息有可能三倍）2，签协议（亏本后很多人无理取闹，双方权利义务的根据）3.最好不要保赚百分之几（亏了之后一分也少不了）4.选择明理诚信的人（会少很多麻烦，人贵精而不贵多，）5.最重要的一条.把分给我6手机打字不客易（用时75分钟）...

证券从业人员代客理财违法吗？

就是银行或者证券公司和客户签署书面协议，将客户的定期或者是活期存款变成理财金，有两种模式，一种是许诺高收益但不保底的，还有就是保本的前提下许诺低收益（略高于定期存款利息），不过数年的实际情况表明，除了股市大涨的2007~2008年间好多理财产品盈利，其它情况收益都不是很高，甚至好多都赔本赚吆喝，银行是没有损失的，损失的都是客户。

还有就是中资和外资理财一样，都不可完全相信。

外汇的代客理财合同有法律效力吗

按以下来做保证不违法1.他只给你帐号和交易密码（资金的实质没有发生转移）.2.特定的人（必须少于200人）.3.必须签定委托理财协议（网上有范木（我有一份很适合个人使用的，晚上可以发给你，现外出公干中））.................提醒：1千万不要将资金转移到你的户口，（否则：亏本后法庭判借贷关系，归还本金和支付同期利息，利息有可能三倍）2，签协议（亏本后很多人无理取闹，双方权利义务的根据）3.最好不要保赚百分之几（亏了之后一分也少不了）4.选择明理诚信的人（会少很多麻烦，人贵精而不贵多，）5.最重要的一条.把分给我6手机打字不客易（用时75分钟）