股票封闭基金分红方式

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按照《证券投资基金管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%,封闭式基金一般采用现金方式分红。

投资者一般都了解现金红利,目前国内的封闭式基金规定必须将不低于90%的基金当期实现收益以现金形式分配给基金持有人。基金的现金红利分配方法如同股票现金分红,按照每个投资者的持有份额进行分配,如果您持有某个基金10万份基金单位,每基金单位分红0.20元,那么您可以得到2万元现金红利。

同样在上述分红情况下,如果您在投资时选择了基金份额分红,而分红基准日的基金单位(第二天公布)为1.20元,那么您可以分到20000÷1.20=16667份基金单位,这时您持有的基金份额变更为116667份。

基金份额红利又称为转投资,即将分得的现金红利继续投入该基金,不断滚存,扩大投资规模。对于这种转投资,通常情况下基金管理公司是不收取申购费的,鼓励投资者继续投资本基金。如果申购费率为2%,您选择现金红利,然后再投资该基金的话,那么您只能购买到(20000-20000×2%)×1.20=16333份基金单位,比直接选择基金份额红利少了334份。

投资者看好一基金的话,不妨考虑选择基金份额分红;如果您定期需要现金收益贴补家用的话,您应该选择现金分红。大多数基金管理公司都会允许投资者更改分红方式选择,所以即使您的收入情况、家庭开支情况发生了较大的变化,也不用担心,您可以向基金管理公司提出更改申请。

一般来看,投资成长型基金的投资者抗风险能力较强,注重资本的成长和积累,比较适合选择基金份额红利的分配方式;而投资平衡型基金和收益型基金的投资者比较注重平稳和现金收益,可以选择现金红利的分配方式。

什么是封闭式基金折价率

折价率是封闭式基金特有的指标。对比封闭式基金的市价和净值市民可以发现,市价总是低于净值。这是由于基金的市价在单位净值的基础上打了个"折扣",而"折扣"的多少则在行情表里以折价率显示。

折价率=1-基金市值与净值之比,折价率越大,则基金的折扣越厉害。在目前封闭式基金转为开放式基金的市场契机下,封闭式基金的"折扣"可成为投资者关注的题材。因为折扣率越大,一旦封转开或封闭式基金到期,基金的折扣消失,以单位净值"标价",投资者可以赚取之间的差价。

封闭式基金分红需要满足什么条件?

根据相关法规,基金分红需要同时满足两个条件:

一是基金的单位净值在1元以上;

二是基金“可供分配收益”为正。

业内人士提醒投资者,发掘潜力分红品种除要留意基金当年实现的浮动盈利外,还应适当关注其分红“传统”。

什么样的基金可分红?

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。

基金投资者非常有必要了解有哪些强制基金分红的规定,基金分红要满足哪些条件,以及有哪些方式可供选择?

据了解,基金分红须满足以下条件:

1、基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;

2、基金收益分配后单位净值不能低于面值;

3、基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

在符合以上分红条件的前提下,根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少分配一次。基金净收益是指基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额,包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益。此外,因为运用基金资产带来的成本或费用的节约也应计入基金收益中。

对于开放式基金来说,分红的方式可选择领取现金或是红利再投资。红利再投资方式是将应分得的现金收益直接用于转购基金单位,相当于上市公司以股票股利形式分配收益。而因为封闭式基金一般在存续期内不再新发基金,分红则只能选择现金方式。

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