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基金补仓的技巧

杨杰

在投资理财时,我们经常听到有人说到挑选股票型基金的一些方法,那样赚的钱会多一点,但我们也要注意其中的风险。下面是小编为大家收集的关于基金补仓的技巧_如何控制基金投资风险,希望你喜欢。

基金补仓的技巧

弄清理财过程

基金理财不是根据基金产品净值高低波动赚取价差的过程,而是一个逐步积累基金资产,最终完成长期养老金、子女教育金的储备过程。因此,坚持长期投资、价值投资、分散投资和理性投资,是投资者必须坚持的理财原则,若将基金理财定位在短期投机操作上,是不利于基金成长规律,更不符合基金理财的根本宗旨。

完善理财机制

投资者有了长期理财的思想,跟随基金成长,还应通过建立完善有效的理财机制跟进,将闲置资金在银行存款、保险及资本市场之间进行分配,严格遵守“100减年龄”投资法则,控制股票型基金投资比例,选择属于自己的激进型、稳健型及保守型基金产品组合。只有这样,才能保证基金补仓的完整性、有效性、规范性和合理性。

寻找持久盈利模式

基金补仓,不仅是补一只产品,更是寻找一种持久的基金盈利模式过程。通过补仓,要寻找基金成长中的“长处”,发挥基金投资中的优势。因此,投资者应当通过分析基金管理人发布的定期报告,了解基金的投资目标和策略,把握基金未来的投资方向,形成具有个性化、特色化、差异化的基金盈利模式。尤其应当避开基金管理人运用的赚取二级市场股票价差的盈利模式,转向以分享上市公司现金分红,参与优先股投资等稳定收益的盈利模式,才能保持基金产品收益的稳定性、长期性和有效性。

发掘基金创新力

证券市场不断发展,基金可参与的证券新产品和新业务也是层出不穷,如股指期货、融资融券、沪港通、个股期权等业务,都在或者将要给基金管理和运作产生重要影响。因此,投资者补仓,要全面考察和了解基金业发展现状,了解基金参与证券新产品和新业务情况,尤其要把握基金业改革问题,而不能简单的以基金产品净值排名高低决定基金未来的投资价值。把握基金品种周期。

投资者补仓,要充分考虑到不同类型基金的风险收益特征,不能采取一刀切。货币市场基金主要投资于一年期货币市场工具,免申购赎回费,具有较强的流动性;债券型基金与货币政策调整有关;股票型基金与经济周期密不可分;保本型基金只有在认购期购买,持满三年避险期才能得到本金保障;QDII基金产品需要把握投资国经济及汇率波动;ETF、LOF及分级基金产品需要把握基金产品净值与价格套利等。不同投资周期内,对于基金补仓的影响效果截然不同。投资周期把握和运用得好,了解基金的运作规律,能起到事半功倍效果,避免投资者不考虑自身投资偏好及抗风险能力,盲目对基金补仓。

如何控制基金投资风险

第一招,组合投资降低投资风险

在金融市场上,基金的投资和其它投资一样,风险和收益是相伴而生的。作为一个基金投资者,首先应该明确两件事情,一是自己的风险承受能力,二是自己的收益目标,切忌盲目跟风。

一般而言,越年轻承担风险的能力越强。此外,在同等条件下,心理素质越好的投资者,承担风险的能力也越强。风险承担能力的不同决定了基金组合是更偏向防御型还是攻击型。

不同的家庭情况和财务情况影响着投资者的投资目标,不同的投资目标又影响着基金的组合情况。例如某个家庭的最大投资目标是购房置业,那么他选择的基金组合就应该更偏向保守。

第二招,查看基金评级够不够好

如果你是一个上班族,工作几年有了一些储蓄,想通过基金理财实现财富的保值增值,但又没有时间去研究基金公司的招募说明书和定期报告,或者根本不具备评价基金的专业知识,定期地关注一下评级机构对基金产品的评价,是一个简单却行之有效的方法。

第三招,规避换手过于频繁的基金

长期来看,低换手率的基金表现更好一些,这说明基金经理坚持自己的投资理念是有价值的,尽管有的时候某些投资理念并不适合某一阶段的市场,能够跟上市场顺应变化固然可贵,但能够做到这一点的基金经理少之又少。更多的基金经理在不适合自己理念的市场中盲目操作,反而容易乱了阵脚。对于基金投资者来说,当您持有的绩优基金在某个时段业绩表现不佳时,也要多一份耐心。

有数据也显示,低换手率组合累计业绩表现最好,高换手率组合表现最差。

第四招、选择风格合适的基金经理

好的基金经理,上涨的时候能抓住机会,下跌时候也能控制好回撤。另外,还要注意基金经理的投资风格。所谓投资风格就是基金经理的投资理念所呈现的投资特点,比如有的擅长成长股、有的擅长蓝筹。选择一个适合自己投资风格的基金经理是比较好的。另外,基金公司是团体作战,基金所在公司的不同经理人擅长多种风格也是非常重要的。

第五招、基金公司核心团队稳定性很重要

众所周知,基金管理和投研团队的稳定对于基金的业绩有着至关重要的作用。稳定的基金团队能够充分继承公司最好的投资文化,保障投研风格的持续性,从而投资业绩也会更加稳定。相反,管理和投研团队频频更换,策略和风格一贯性屡遭破坏,那么这只基金的业绩持续性自然难以得到保障。

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