2021年短债基金特点

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短债基金特色

短债基金除具有货币市场基金的优势之外,还具有以下两点特色:

较好流通性:零佣金,赎回款T+2到帐;

较低风险:投资品种信用等级高,收益平摊到每天,受市场价格波动影响小。

短债基金相关词条

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短债基金具体举例

基金名称:长信中短债证券投资基金 基金类别:债券型证券投资基金

基金代码:519985

基金管理人:长信基金管理有限责任公司

基金托管人:中国邮政储蓄银行有限责任公司

投资目标:把投资组合的久期控制在三年以内,在追求本金安全和保持基金资产流动性的基础上,力争实现超越比较基准的投资收益。

投资理念:基于对经济和债券市场的展望采用自上而下的投资策略,通过积极管理型的投资策略和严格的基金风险控制,为投资者提供稳健持续增长的投资收益。

投资策略:采用积极管理型的投资策略,将投资组合的久期控制在三年以内,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益率。

比较基准:三年期银行定期存款利率(税后)。

风险收益特征:债券型基金,其预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金,属于低风险的基金品种。

购买起点:代销网点1000元;直销中心(首次)10万元

费率结构:认(申)购、赎回费率均为0,管理费率为年费率0.55%,托管费率为年费率0.20%

长信中短债基金双基金经理:

李小羽

固定收益部总监,长信利丰债券基金经理

上海交通大学工学学士,华南理工大学管理硕士,获加拿大特许投资经理资格(CIM)。曾任长城证券公司证券分析师,加拿大Investors Group Financial Services Co.,Ltd 投资经理和投资顾问。2002年10月加入本公司(筹),先后任长信利息收益货币基金经理助理、交易管理部总监,现任固定收益部总监和长信利丰债券基金经理。

张文琍

长信利息收益货币基金经理

上海财经大学工商管理硕士,曾任湖北证券公司交易一部交易员、长江证券(10.55,-0.18,-1.68%)有限责任公司资产管理事业部主管、债券事业总部投资部经理、固定收益总部交易部经理。2004年9月加入本公司,历任长信利息收益货币基金交易员、基金经理助理职务,现任长信利息收益货币基金经理。

(固定收益部总监与金牛基金经理携手联袂管理,共同拟任长信中短债基金的基金经理。)

资产配置:

资产类别 投资对象 资产配置

投资组合 固定收益类类 包括国内依法发行上市的国债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、央行票据、回购、可转债(不包括分离交易可转债)以及中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。不低于基金资产80%

其中持有的剩余期限在397天以内的债券、现金和剩余期限在14天以内的回购余额 不低于基金资产的20%

现金类现金以及到期日在1年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%

风险提示:

本基金为债券型基金,投资者需注意债券型基金的利率风险,包括但不限于:1、利率波动可能导致债券型基金跌破面值;2、在利率波动时,中短期债券型基金的净值波动一般会高于货币市场基金。基金公司不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成新基金业绩表现保证,该文字内容不作任何法律文件。投资者投资本基金时,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。

长信中短债基金优势基金特点:

安全性:本基金属于中短债基金,投资组合久期在三年以内,不可投资股票,其安全性高于强债基金。

收益性:本基金比较基准为三年期银行定期存款利率(税后),高于货币市场基金的活期收益率的比较基准。

流动性:本基金认(申)购和赎回费均为0,资金流动性媲美货币市场基金,高于普通债券基金。

基金亮点:

弥补市场空缺:本基金作为市场上仅有的一只中短债基金,弥补了市场空缺,引领基金产品细分化趋势。

低风险特征:本基金属于相对低风险品种,其长期平均的预期风险和预期收益低于股票基金和普通债券基金,高于货币市场基金。

基金卖点:

满足客户需求:本基金是满足投资者追求收益性可能高于货币基金,流动性和安全性又可能好于其他基金的较理想选择。

规避市场风险:适逢股票市场剧烈震荡及市场利率进入上升通道,普通债券基金风险暴露明显,中短债基金规避市场利率风险能力凸显。

专业投资团队:长信利息收益基金荣获《中国证券报》“2008年度开放式货币市场基金金牛奖”,同时长信利丰债券基金也运作良好。

提示:长信基金所获奖项,谨代表评选机构观点不作为基金推介;基金过往荣誉及业绩表现不代表基金未来表现及业绩承诺。

适合的,就是最好的

本基金更适合既要求安全性和流动性,又要求追求预期收益可能高于银行存款收益或货币市场基金收益的投资者。

有储蓄倾向的个人投资者:从存款结构上看,2009年的统计数据显示,我国新增储蓄存款70%以上部分都是两年期以内的短期存款,这说明对资金有流动性要求的客户数量非常大。

货币市场基金持有者:中短债基金预期收益可能高于货币市场基金,流动性媲美货币市场基金。

权益类基金赎回者:因市场风险加大,部分持有人开始赎回权益类基金,中短债基金可以在市场趋势明朗前为这类投资者提供一个可选择方向。资金获得债券基金收益。

房产投资者或购房观望者:因房产调控政策,很多房产投资者及待购房者,采取观望态势,中短债基金为在观望期间的这部分资金提供了一个可选择机会。

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