上海银行拟发200亿元可转债获反馈 证监会提出11问

对于理财业务风险，证监会在反馈意见中指出，请上海银行说明保本理财产品和非保本理财产品的的金额、期限、产品结构等情况；

说明资管新规发布后理财业务的核查、产品报备情况，过渡期安排。

关于监管指标，证监会请上海银行补充说明报告期内同业业务占比、贷款集中度、存贷比、非标业务占比（影子银行情况）等相关经营指标情况，与同行业可比公司是否存在重大差异，相关业务开展是否合规，是否存在重大经营风险。

根据申请文件，报告期内，上海银行及其分支机构受到的行政处罚合计32笔，涉及罚款金额约2122.89万元。

证监会要求上海银行补充说明并披露，上市公司及其合并报表范围内子公司最近三十六个月内受到的行政处罚情况，是否构成重大违法违规行为，是否符合《上市公司证券发行管理办法》第九条的规定，相关内控制度是否健全有效。

证监会同时关注到新冠疫情可能对上海银行生产经营的影响，要求上海银行说明疫情是否对未来生产经营产生重大不利影响，如有影响，相关风险披露是否充分。

据了解，上海银行此次拟公开发行可转换公司债券不超过人民币200亿元（含），在换股后按照相关监管要求计入核心一级资本。

5月12日，上海银保监局同意上海银行公开发行A股可转换公司债券方案。5月29日，证监会受理上海银行发行可转债申请。