您现在的位置是:万家财经 > 资讯 > 焦点新闻 >

如何投资美元基金

chenologin

看门狗财富为您解答。

目前,投资美国市场的QDII(合格境内机构投资者)基金有以下三种:

一种是投资于美国房地产信托凭证(REITs)、房地产上市公司股票等的QDII。比如鹏华美国房地产、广发美国房地产、诺安全球收益不动产以及嘉实全球房地产等等。去年这4支产品平均收益为24.31%,表现不俗。

另外是指数化产品,如跟踪标普指数的大成标普500、博时标普500以及跟踪纳斯达克指数的广发纳斯达克100、华安纳斯达克100等等。

此外,还有投资于美国资源商品类的QDII,如华宝兴业标普油气、建信全球资源等。在资源商品下跌的趋势下,建议谨慎配置商品类QDII产品。

在挑选QDII时,注意挑选公司实力雄厚、涉足海外市场较早的基金管理人,通过分析基金的整体业绩来判断其投资经验和管理能力如何。

美元基金如何进入国内投资

如果是国外机构一般通过QFII进入,如果是香港、新加坡和伦敦有人民币额度的,可以通过RQFII进入。

人民币基金和美元基金有什么区别

1、资金来源不同

人民币基金分为外资人民币基金和内资人民币基金,外资人民币基金的资金部分来自于境外投资者,但在境内投资时使用人民币,内资人民币基金和美元基金的资金来源,正如其字面意思。

2、法律基础不同。

人民币基金的成立适用中国法律,美元基金的成立适用美国或开曼群岛、英属维尔京群岛等法域的法律。

3、限制不同

美元基金投资中国企业受到《外商投资产业指导目录》的限制,有一些领域不能控股或无法投资;外资人民币基金的投资方向仍然受到《外商投资企业法》的限制,而内资人民币基金的投资方向则和其他内资公司无异,限制较少,比较灵活。

4、退出路径不同

美元基金在投资时一般会搭建离岸控股结构,退出时将投资企业则在境外的交易所上市,或转让境外控股公司的股权;人民币基金一般谋求在境内上市,或在境内转让股权或资产。

5、享受的税收优惠不同

目前人民币基金的最大问题就是不能像美元基金一样享受彻底的税收优惠,一些人民币基金由于法律的不衔接仍然面临双重缴税的困扰。

6、时间不同

人民币基金获得法律的承认只有几年时间,其投资的大部分项目都尚在成熟期,退出的案例还不多。相比较“两头在外”的美元基金,更加本土化的人民币基金在审批制上市机制下,是否能取得像一些美元基金那样的辉煌成功(尽管不少操盘者就来自这些美元基金),还需要时间的考验。而美元基金在“中概股”声誉受损、中国对海外上市政策有所收紧的环境下,能否复制以往的成功,同样值得观察。

有哪些基金公司是专门做外汇投资的

基金公司一般不涉及外汇投资的。

附注:目前流行的外汇投资平台有以下几种:

  1. TMG,成立于1980年,美国芝加哥总部。以算法交易闻名于世,在全球的投资金融网络中经常看到TMG的身影,安全、快速、为打造58亿的专属服务器。为机构,基金等大鳄提供网络支持。交易体验是没得说。

  2. 盈透,35年历史,拥有超过46亿美元股本资产的主要证券公司之一,近年向大陆开放,时间周期较长,但大多注册一半都不了了之,适合大机构。

  3. OANDA Corporation ,成立1995年,是领先的互联网货币交易公司,也是外币兑换成当地货币服务加拿大公司。有耐心的可以选择,门槛不高。

  4. Dukascopy, 1998年,有自主交易平台,浮动点差。

  5. 福汇 ,1999年, 提供自主网页交易平台,EA等 信息服务。滑点现象反应多,但无伤整体。

  6. 嘉盛,1999年,客户体验不错,2013年退出中国,现在还在为中国客服服务。浮动点差。有自主交易平台。

  7. 盛宝银行,丹麦,专门在国际资本市场从事在线投资的现代投资银行。

  8. KVB,2001年,近期被 中信证券收购60%。基于服务不变,浮动点差,支持网银电汇。

  9. Easy Forex,2001年,创新性的交易平台是首家允许客户将外汇作为消费产品交易的网络外汇交易平台。,浮动点差,自从塞浦路斯监管失效后,选择性就要谨慎。

  10. BMFN ,2008年,美国马塞诸塞州波士顿,浮动点差。

美元投资都有什么选择

国内投资者可以通过:美元理财产品、美元存款、美元计价QDII、B股、海外保险、海外直接投资、美国房产等常规渠道,进行美元投资。

  渠道一:美元存款(外资行收益略高)

  换汇以后,存银行活期或定期,是最简单的美元投资渠道。

  利率:活期存款利率约为0.05%;

  定期存款:外资银行一年期利率约1%左右,较中资银行高。

  存款门槛:外资银行一般2000美元起存,活期存款账户1美元即开;中资银行100美元起存。

  风险:外币理财最大的风险在于汇率市场的波动。

  渠道二:银行美元理财产品(收益率小幅提升)

  长期以来,美元的存款利率一直处于较低水平。从收益率来看,不如购买美元银行理财产品。

  购买渠道:银行柜台、手机银行。

  投资周期:普遍较长,基本都是半年期或一年期的中长期产品。

  风险:总体属于低风险投资,其中,非保本浮动收益类产品,风险较高,到期只保障95%的本金安全。

  投资门槛:多数保本型理财产品购买门槛为5000美元或8000美元,非保本浮动收益类产品起售金额偏高,需20万美元。

  渠道三:美元计价QDII(偏债类更稳健)

  想要投资高收益,还要低风险?也许购买美元计价QDII基金是个不错的选择,可享受到汇率收益和投资收益的叠加效应。

  购买渠道:银行、基金公司和证券公司。

  投资门槛:最低购买金额100美元,且不受个人购汇额度的限制。

  投资周期:需长期持有。

  风险:债券类美元QDII基金主要配置海外高息债券,但风险要低于股票类产品

  渠道四:折价B股(价值投资的最好选择)

  最不容易想起的美元投资渠道,就是买B股了,因为实在太“小众”。

  投资周期:中期或者长期。

  投资门槛:买卖B股要换汇,开户金额为1000美元。每人每年只有5万美元的额度,虽然有点少,但是没办法。你如果有国外的亲戚,给你汇点进账户也不错。

  风险:投资B股收益与风险并存,应有较强的风险控制能力。同时,投资B股还存在汇率的风险。

  渠道五:海外保险(美元保单收益可观)

  最方便的海外保险购买渠道就是去香港买保险,多为美元保单,年化收益率更高,还可以刷内地银联卡的人民币账户进行交费。

  投资门槛:境外刷卡限制,最高5000美元。

  风险:汇率风险不能小觑。投资周期:长期持有。

  渠道六:美元私募类产品(门槛较高)

  美元私募产品投资门槛较高,多由一些第三方理财机构或私募公司销售,券商和银行也偶尔参与销售。

  渠道:在大陆无渠道购买美元结算的私募基金。

  投资门槛:准入金额通常是100万或300万元人民币起,投资期限:期限较长(大于一年)。

  投资方向:多为股权、大宗商品、金融衍生工具,也有参与美国新股发行或二级市场的。

  风险:购买美元私募类产品,首先要有相当的资金实力和风险承受能力,搞清楚产品的投资方向,预估其未来潜力,才能最大的限度的规避风险。要咨询专业的机构,并考察投资顾问的资质和能力。

  渠道七:购置美国房产(投资回本时间比中国快30年)

  数据显示,美国房产投资收回成本时间平均比中国快30年。

  投资周期:长期持有,因为最快回本时间也需要10年左右。

  风险:由于美国房地产市场完全开放式,房价有下跌风险。

相关文章

热门文章

关于我们| 联系我们| 投稿合作| 法律声明| 返回顶部